兩年內農行可為兗礦集團提供100億元信用額度
    25日上午，中國農業銀行行長楊明生與兗礦集團有限公司董事長耿加懷簽署全面合作協議。在未來兩年內農行可為兗礦集團提供總額為人民幣100億元的信用額度，其中公開統一授信額度48億元，項目貸款授信額度17.5億元，意向性信用額度34.5億元。
    銀企雙方以及各自下屬分支機構可以根據本協議確立的基本原則，建立包括互為重要合作伙伴、企業賬戶設立、日常結算與資金歸集、融資、理財與咨詢以及個人業務等為內容的全面業務合作關系。
    雙方相互確定為重要的業務合作對象，并要求各所屬分支機構與駐地分公司、控股子公司加強業務合作，提供優質金融服務，執行雙方確定的業務合作具體事宜。農總行作為管理行，負責整個客戶營銷過程的組織、協調和管理；山東分行作為具體業務的主辦行。在符合中國農業銀行信貸業務有關規定的前提下，農行將根據需要采取重要客戶“綠色通道”方式，以優惠的條件，及時、便捷地安排兗礦集團使用相關信用額度。
    除上述融資安排外，還將為兗礦集團提供其他一攬子金融服務，主要包括：一是現金管理服務。農行利用先進的資金匯劃清算系統和電子化銀行服務網絡系統，為兗礦集團及其內部核算單位、全資子公司、控股子公司及有關參股公司建立全面的資金結算網絡和資金管理平臺，提供快捷、方便、安全的資金結算和匯兌服務、電子銀行服務、現金管理和增值服務，協助兗礦集團實現資金集約化管理。二是提供短期融資券發行承銷服務。農行發揮自身在債券市場承銷經驗豐富的優勢，為兗礦集團提供短期融資券承銷服務，搞好盡職調查，協助兗礦集團做好備案材料的準備工作，并組建承銷團，做好債券正式發行期間的銷售工作。三是國際業務服務。為兗礦集團提供國際結算、國際貿易融資、外債風險管理及外匯資產保值、增值等全方位的國際業務服務。四是投資銀行服務。為兗礦集團提供財務顧問、項目融資顧問、債務重組等投資銀行業務。五是中間業務服務。為兗礦集團投資建設的項目提供保函、委托貸款、信息咨詢服務，并為兗礦集團開辦代理保險、代發工資、銀行卡等中間業務。六是債務風險管理服務。根據國際、國內的金融市場，以及兗礦集團內部的現金流量變化情況，為兗礦集團提供本、外幣風險管理服務，包括債務置換方案和債務置換融資渠道選擇方案。在國家政策允許范圍內，提供債務幣種結構調整、債務期限搭配、外債利率互換等債務動態管理服務，對兗礦集團的債務重組提供方便、快捷、優惠的再融資服務。
    兗礦集團將農行作為長期合作伙伴，選擇農行作為主辦銀行之一，在農行開立人民幣及外幣結算帳戶，在農行承辦存款、貸款、本外幣結算等業務，選擇農行作為主要財務顧問行以及銀團貸款行和安排行。并要求其下屬公司加強與駐地農行分支機構的業務合作。同時，兗礦集團確定農行為資金管理的主辦銀行。優先選擇農行為兗礦集團及其內部核算單位、全資子公司、控股子公司及有關參股公司建立全面的資金結算網絡和資金管理平臺，利用農行的資金匯劃清算系統、現金管理系統和電子化銀行服務網絡系統來協助兗礦集團實現資金集約化管理。
    兗礦集團有限公司是一家集團化發展、多元化經營的現代企業集團，重點發展煤炭、煤化工、電鋁等產業，致力于打造資源型、公眾型，集團化、國際化，資產質量優、經營業績優的中國一流現代企業集團，實現了企業的持續、協調和健康發展，取得了良好的經濟效益和社會效益，擁有較高的社會知名度和美譽度。

來源：中國金融網 作者：朱沙